Русская стандартная афера

В понедельник пресс-служба отдела Генпрокуратуры в УрФО сообщила о возбуждении уголовного дела в отношении организаторов банды, мошенническим способом похищавших деньги банка "Русский стандарт".

За несколько месяцев преступной деятельности им удалось украсть сотни кредитных карт, которые банк адресовал своим клиентам, и обналичить их через банкоматы.

Мошенники воспользовались особенностью кредитно-договорных отношений между "Русским стандартом" и его заемщиками. Банк и его клиентов подвела неоднократно критиковавшаяся надзорными органами практика рассылки кредитных карт по почте. Согласно обкатанному механизму привлечения заемщиков, при заключении первого договора кредитования в банке "Русский стандарт" гражданин подписывал кредитный договор. После добросовестного погашения впервые взятого кредита банк, как правило, отправлял своему заемщику кредитную карту с платежным лимитом порядка 30-50 тыс. рублей. Однако до многих уральцев кредитные карты не дошли.

Вместо них заемщикам банка пришли письма, в которых говорилось, что клиент якобы должен "Русскому стандарту" определенную сумму, равную платежному лимиту высланной карты.

Наблюдатели отмечают, что методика преступников была тщательно отработана. Опробована она была в Тюмени и в Омске, где впоследствии даже образовались две штаб-квартиры банды.

Мошенники устраивались работать на почту (очевидно, это были магистральные сортировочные центры ФГУП "Почта России"), чтобы иметь доступ к банковской корреспонденции. Попадавшиеся письма с кредитными картами похищались, после чего начинался сбор персональной информации. Через сотрудников банка "Русский стандарт" мошенники собирали данные о заемщике. Собрав необходимую информацию, преступники активировали кредитные карты с помощью оператора call-центра головного офиса банка в Москве, а затем полностью обналичивали их в банкоматах Кургана, Тюмени и Омска. Последние такие операции мошенники совершили в Екатеринбурге.

Раскрыть это дело удалось весной. В Тюмени в марте 2007 года оперативники ОРБ задержали группу из 12 человек, после чего следствие вышло на предполагаемых организаторов преступного сообщества. В рамках расследования было возбуждено около 60 уголовных дел по фактам мошенничества с кредитными картами, всего было выявлено 275 эпизодов преступной деятельности, связанных со сбором и разглашением информации, являющейся банковской тайной. Слабым звеном в банке оказались сотрудники кредитных отделов в торговых точках.

Несколько сотрудников мини-офисов "Русского стандарта" были завербованы и добывали информацию о заемщиках, сообщили в прокуратуре.

Предположительными организаторами группировки являются двое граждан, чьи имена пока не разглашаются. Один из них проживал в Тюмени, другой - в Ноябрьске (Ямало-Ненецкий автономный округ). Последний был ранее судим. Как сообщили "Газете.Ru" в пресс-службе МВД в УрФО, оба знали друг друга давно. В организации существовала иерархия и система конспирации: сотрудники одного филиала ничего не знали о других. Друг с другом общалась лишь верхушка организации. Они же распределяли прибыль и выплачивали премии "персоналу".

В настоящий момент установлено, что банде удалось похитить более 11 миллионов рублей у более 200 человек.

Всего под следствием находятся 20 человек, входивших в преступную группу и игравших в ней разные роли. Из них в организации преступного сообщества подозреваются 16 человек. В отношении последних было возбуждено уголовное дело по ст. 210 УК РФ ("Организация преступного сообщества"). До предъявления обвинения остался месяц. Оба предполагаемых лидера и их подельники сейчас арестованы. Организаторам грозит до 15 лет лишения свободы со штрафом в размере до миллиона рублей.

Источник: http://www.rambler.ru/news/eve